磊山保險

主題：私人銀行沒說的財管心法
講師：劉育誠 老師
現職：「全資產規劃應用股份有限公司」負責人

文/編輯部

資產傳承與稅務規劃，其實與您很有關！

在忙碌工作與生活之餘，我們經常會忽略：辛苦一輩子累積下來的資產，未必能如我們所願地安全、順利傳承給家人。尤其近年來，政府對資產移轉與課稅的查核愈來愈嚴，若沒有事先規劃，可能會讓原本的財富打了折扣、甚至引發家人之間的糾紛。

 為什麼需要了解資產傳承與稅務規劃？

一、不動產移轉稅負高
買賣、贈與、繼承房產都會涉及稅金，有時光是稅金就可能吃掉資產的三分之一。如果沒有先做安排，將讓家人負擔沉重。

二、政府查稅越來越細緻
高資產人士若被列入查核名單，過往的贈與與交易都可能被調查。如何合法節稅、降低風險，是現代家庭不得不面對的功課。

三、財產分配與家庭和諧息息相關
若未事先規劃遺產分配方式，一旦發生意外，家人之間容易因誤解與分配不均而爭執，造成遺憾。

磊山業務夥伴，可以如何協助您?

保險＋信託的安心安排
我們會依您的需求，協助設計壽險與信託的搭配方式，讓資產能安心傳承給家人，不受爭議或外在風險影響。

稅務結構與風險控管的健康檢查
讓專業顧問陪您一起盤點現有資產配置及風險控管內容，找出潛在的稅負及人身風險，並提出合適的調整建議。

為您量身打造的財富計畫
不論是現金流、退休金、子女教育金或傳承資金，我們都能提供完整的保險與理財規劃，讓每一筆資產都用在真正想守護的人身上。

我們深知，每一位磊山保戶背後都有一個想守護的家庭。資產傳承與稅務規劃，不僅是有錢人的專利，而是每一個家庭都應該提前思考的課題。讓我們陪您一步步做好準備，把辛苦累積的成果安心交到下一代手中。