磊山保險

主題：診所與醫師查稅案例與稅賦風險解析
講師：張淵智
現職：鑫譽顧問股份有限公司資深顧問
          東吳大學企業管理學系兼任講師

文/編輯部

掌握醫師的財務與稅務需求，打造專屬保險方案，成為最信任的財務夥伴！

為什麼醫師需要專業的財稅規劃？

醫師因為收入較高，經常成為稅務查核的重點對象，如何透過合法的財務與保險規劃降低稅負，已是許多醫師關心的重要課題。此外，診所經營涉及個人與企業財務的複雜配置，若沒有妥善安排，不僅影響現金流，也可能對長期資產累積造成負面影響。

在這樣的背景下，磊山保經的專業夥伴不只是提供保險商品，而是透過「風險管理 + 稅務規劃」的雙重專業，幫助醫師建立穩健的財務架構，讓他們專注於醫療事業，同時確保自身與家庭的財富安全。

與其只賣保單，不如提供全面的財務解決方案！

要在醫師市場建立信任，關鍵在於透過專業的保險規劃來解決他們關心的財務與稅務問題。
例如：

• 降低遺產稅與贈與稅負擔：透過適當的保單設計，醫師可以規劃未來的資產傳承，減少家人面臨的稅務壓力。

• 診所經營與個人財務的最佳配置：針對診所負責人，透過保險優化現金流，提升財務穩定度，確保事業與個人財富的平衡。

• 風險與財富保全：醫師收入較高，但也面臨健康與稅務風險，因此需要完善的保障規劃，確保個人與家庭未來無後顧之憂。

建立專業與信任，成為醫師的財務夥伴

醫師市場的特性，讓他們在選擇財務顧問時更看重「專業」與「信任」。因此，磊山保經的業務夥伴不只是推銷產品，而是站在醫師的角度，理解財務需求，並提供清晰的指引。透過長期關係經營，協助醫師客戶在複雜的財稅環境中做好風險管理與資產配置，成為他們不可或缺的財務夥伴。

保險不只是風險保障，更是財富管理的重要工具。透過磊山的專業服務，幫助醫師客戶打造更穩健的財務未來！