磊山保險

文/編輯部

面對市場與制度快速變動，企業與個人要靠什麼走得長久？

在磊山「2026年中策劃會報」中，從願景使命、產業趨勢、科技服務，到人才轉型，不同講者的分享都指向同一件事：真正能累積長期價值的，不只是一次亮眼的成績，而是持續做對的事，讓專業成為陪伴客戶、支持夥伴的力量。

「連續」，是最不容易被取代的力量

會議一開始，董事長佳蓉姐談到，「連續」是一股看似平凡，卻十分強大的力量。

一個人未必擁有最出色的口才或最突出的天賦，但只要願意在正確的方向上長久堅持，就能一步步累積信任，讓美好的事情持續發生，這份長期堅持的精神，也展現在磊山多年來對公益的投入，我們將關懷融入日常，期許每一位夥伴在精進專業的同時，也成為願意關心他人、為他人付出的人。

佳蓉姐期待，當客戶想起磊山夥伴時，記得的不只是我們的專業能力與亮眼成績，更是待人的真誠、做事的正直，以及發自內心的善意，相信當這些特質被長時間看見與感受，所累積的信任，便會成為最難以取代的價值。

從上半年成果，看見團隊共同的累積

林世德業務總經理，在會議的一開始，就分享2026年上半年磊山實收保費達61.8億元，FYC較去年同期成長39.2%，1月至5月，共有148位夥伴收入超過100萬元，其中26位超過300萬元、12位超過500萬元。公司也於3月購置392.57坪的台北總公司辦公空間，持續累積自有資產，為長期經營建立更穩固的基礎。

這些成果不只是數字，也反映出團隊在制度、培訓、商品與服務上的長期投入與耕耘。但會議沒有只停留在回顧成績，而是進一步思考，當保險產業進入新的制度環境，保險從業人員應該如何重新理解自己的角色？

商品會改變，保險的核心不會改變

隨著2026年台灣保險業正式適用 IFRS 17（國際財務報導準則）+ TW-ICS（保險業資本適足率新制），在新的市場環境下，過去單靠利率、價格或商品特色進行銷售，已愈來愈難完整回應客戶的需求。

未來的保險從業人員不能只說明「這項商品有什麼特色」，而要進一步陪客戶思考：

這份規劃能處理什麼風險？
當人生發生變化時，能為家庭提供多少支撐？
它是否符合客戶真正的責任與目標？

商品會隨制度與市場改變，但保險承接風險、安頓家庭的意義不會改變，保障規劃，要回到家庭真正的需要。會中也再次提及台灣民眾雖普遍擁有保險，但「有保單」不一定代表「保障足夠」，過程更引用資料顯示，2024年壽險業死亡給付約1,776億元，平均每件死亡給付約62.8萬元，這項數據提醒我們，保障規劃不能只看保單數量，更要回到家庭實際承擔的責任。

保險的意義，不只是提供一筆理賠金，而是在風險發生後，幫助家庭維持原有的生活。

傳承不只是財產安排，也是家庭關係的整理

隨著高齡化加速，傳承規劃已不只是節稅，而是同時涉及長輩晚年保障、資產分配、繼承公平與家庭共識。面對複雜的家庭與資產狀況，單靠一項商品往往難以完整處理，磊山透過律師、會計師、地政士等專家團隊，協助第一線夥伴釐清法律、稅務與不動產問題，整合更完整的規劃方向，讓夥伴在服務客戶時，不必單打獨鬥，也能更有底氣地回應不同家庭的傳承需求。

科技，是為了讓服務更簡單、更安全

此次會議中，資訊部也分享多項系統優化成果。

包括以一組帳號密碼整合多個系統、支援同步登出、改善多分頁操作造成的異常登出，以及在TIA中提供競賽獎勵相關的快速查詢功能。這些改善看似是操作上的小細節，實際上卻直接影響工作效率，數位轉型不是增加更多複雜的工具，而是減少不必要的行政負擔，讓資訊更容易取得、系統更加穩定，也讓夥伴能把更多時間留給客戶。

從會說，走向真正做到

當日下午，磊山更請來頂尖銷售導師范永銀老師的分享。

真正的銷售，不只是把話說得精彩，而是願意替客戶多做一步。夥伴應該主動檢視，自己為客戶解決了哪些問題、創造了哪些價值？因此，老客戶不是已經完成的業績，而是需要持續照顧的重要關係，專業也不在於使用多少艱深術語，而在於能不能把複雜的制度、條款與財務觀念，說到讓客戶真正理解，夥伴更不能只處理眼前的問題，而要陪客戶看見未來。從三年後、十年後想過的生活，回頭思考今天應該做哪些準備。

這也是范老師分享中的重要提醒：銷售要從Sales Talk走向Sales Work。不是只會說，而是願意真正去做，成交也不是服務的終點，而是長期陪伴的開始。

有人尋找舞台，也有人選擇再次出發

策劃會報最後，來自不同金融與保險體系的夥伴，分享自己加入磊山的原因。

有人希望找到能夠長期投入的舞台，有人重視公平的制度與組織發展的空間，也有人在保險業服務多年後，仍願意重新學習，將累積的經驗繼續傳承。

宋美珠副總自民國82年進入保險業，歷經多家壽險與保經公司。她在分享中提到，磊山吸引她的，是領導思維、公司方向、對業務夥伴的用心，以及不以短期利益為優先的文化。

曾美智執行長則將「愛是組織裡最大的力量」視為團隊經營的核心，希望建立一個彼此尊重、關懷、溫暖，也能讓夥伴安身立命的營運處。

這些選擇並不是否定過去，而是在人生不同階段，再次思考，未來想在什麼樣的平台，成為什麼樣的人？

讓每一次前進，都回到人的價值

活動尾聲，林天來老師受邀登台，為一整天的策劃會報作總結，他感性地表示，自己全程參與，也和現場夥伴一樣收穫滿滿。

天來老師帶領全場以熱烈掌聲，向在第一線努力打拚的業務夥伴，以及用心規劃活動的培訓部致意。看見下午場台上六位新進夥伴真誠分享自己的轉型歷程，他也幽默地說，自己同樣是「新進夥伴」，但無論年輕或資深，每個人展現出的底氣、熱情與信念，都讓他看見磊山未來無限的可能。

林老師也分享，前一晚台北原有重要邀約，但他最後選擇留下來，全程陪伴中部的磊山夥伴，這份選擇，看似簡單，卻呼應了整場會報反覆傳遞的精神：持續做對的事、陪伴客戶走得長久，也陪伴夥伴一起成長。

面對充滿變動的時代，磊山夥伴再次凝聚共同信念：我們不只是並肩工作的夥伴，更是在彼此生命中相互支持、共同成長的「造山者」。沿著「在一起，更美好」的道路，磊山人將帶著共好共榮的信念與更加堅定的底氣，持續穩健向前，朝著2030年全國第一的目標大步邁進。