磊山保險

文/編輯部

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「我不只是幫客戶規劃保險，而是陪伴他把人生過成自己想要的樣子。」談起現在的工作，磊山保經台中營運處總監張佳惠總是帶著溫暖而堅定的笑容。然而，很少人知道，在成為保險顧問之前，她的人生其實經歷過許多不同的角色與轉折。

從電信業工程師、全職媽媽，到曾經歷重大疾病的病友，再到今天陪伴無數家庭規劃未來的保險顧問，每一段人生經歷，都讓她更深刻地理解：人生無法預測，但可以提前準備。

一場疾病，改變了她的人生方向

電信業擔任工程師長達十三年，理工背景養成了她理性分析與邏輯思考的能力，也讓她習慣用系統化的方式解決問題。後來為了陪伴孩子成長，她選擇離開職場，成為全職媽媽。原本以為人生將沿著家庭與育兒的軌道穩定前進，沒想到，一場重大疾病改變了一切。

癌症治療期間，手術、化療、標靶藥物接踵而來，長達一年多的治療過程，不只是身體上的挑戰，更考驗著整個家庭的經濟與心理承受能力。

「那時候我真正體會到，保險不是一張冷冰冰的保單，而是在一個家庭最需要幫助的時候，能夠接住我們的重要力量。」龐大的醫療支出、無法工作的收入中斷，以及家庭日常開銷，都因為保險理賠而獲得支撐。她回憶，當時自己唯一需要專心做的事情，就是相信醫生、配合治療，把身體照顧好。這段親身經歷，也讓她開始重新思考人生的價值。

如果保險曾經守護過自己，那麼未來是否也能透過自己的力量，幫助更多家庭做好準備？於是，她踏入了保險產業。

因為親身經歷，所以更懂客戶需要什麼

許多人進入保險業，是因為看見市場機會；而張佳惠則是因為親身感受過保障的重要。她發現，保險真正的價值不在於商品本身，而是在風險來臨時，能否成為一個家庭穩定前進的力量。也因為走過疾病、照顧過家庭、經歷過職涯轉換，她更能理解不同人生階段的需求與壓力。

「工程師的工作讓我學會分析，全職媽媽讓我理解家庭，而生病的經歷，則讓我更懂得同理。」因此，在服務客戶時，她總是先傾聽，再規劃。她相信，客戶缺少的往往不是一張保單，而是一位願意花時間理解他的人。

「先建立信任，再談成交。」這是佳惠始終堅持的服務理念。她會陪客戶一起梳理人生目標、家庭責任、財務狀況與未來規劃，再依照需求量身打造適合的方案，而不是一味推薦商品。因為她深知，每個家庭都有不同的故事，而保險規劃也不該只有一種答案。

花了半年評估，最終選擇磊山

隨著服務客戶的經驗越來越豐富，也開始思考下一個階段的成長。她希望自己不只是銷售商品，而是真正成為能夠陪伴客戶一生的財務顧問。因此，她花了近半年的時間，深入比較不同保經平台。讓她最終選擇磊山的原因，並不只是商品選擇更多元，而是這裡所擁有的文化與價值觀。

「我一直相信，真正好的規劃，不應該受限於單一公司或單一商品。」在磊山，她能夠從客戶角度出發，整合市場資源，協助客戶找到更適合的方案。更重要的是，這裡有完整的教育訓練制度、願意無私分享的夥伴文化，以及持續學習的氛圍。尤其當她對AI應用、自媒體經營與個人品牌發展產生興趣時，發現磊山早已積極投入相關領域，尤其在主管的帶領下團隊共同學習、共同成長。「自己摸索，和一群人一起前進，是完全不同的感覺。」加入磊山後，她不只持續精進保險專業，也開始接觸資產配置、退休規劃、現金流管理與資產傳承等更完整的財務顧問領域。她笑著說：「我的成長速度，比自己原本想像得還要快。」

在公益裡，看見磊山最珍貴的力量

除了專業成長，磊山最吸引張佳惠總監的，還有長期投入公益的企業文化。參與南投仁愛之家公益活動時，她第一次近距離接觸安置機構的孩子們。原本以為會看見許多令人心疼的畫面，但實際互動後，她發現孩子們臉上充滿笑容與自信，甚至像見到老朋友般熱情地和磊山夥伴打招呼。那一刻，她感受到的不是一次活動，而是一份長期陪伴所累積出的信任與情感。

「我看見的不是公益活動，而是一群人持續用愛陪伴孩子成長的故事。」這樣的價值觀，也與她的人生信念不謀而合。因為從康復之後，她便持續與朋友自主發起公益捐助行動，希望將自己曾經獲得的幫助，再傳遞給更多需要的人。

而磊山，讓這份善意有了更多實踐的舞台。

保險不是賣保單，而是幫助別人看見希望

談起最有成就感的服務經驗，張佳惠總監分享了一位大學生客戶的故事。女孩來自單親家庭，母親曾經罹癌，因此替孩子購買了許多保單，希望把最好的保障留給她。然而當女孩滿二十歲後，高達七萬元的年繳保費，卻成為她沉重的負擔。一邊是求學與打工的壓力，一邊是不敢失去保障的焦慮，讓她陷入兩難。佳惠仔細檢視保單後發現，雖然繳了不少保費，但真正重要的保障卻仍有缺口。於是，她協助客戶重新整理規劃方向，降低不必要的保費支出，同時補足更重要的保障內容。省下來的資金，還能開始進行定期定額投資，為未來累積資產。

「我最感動的，不是完成規劃，而是看到她從焦慮變得安心，眼神裡重新出現希望。」那一刻，她再次確認了自己投入保險業的初衷。

因為保險的價值，從來不只是理賠與數字，而是在關鍵時刻，讓一個人、一個家庭，多一份安心，多一份選擇的能力。

成為客戶人生中值得信任的夥伴

談到給新人的建議，張佳惠總監分享一句自己一直相信的話：「先讓自己有價值，成交自然會發生。」她認為，保險工作沒有捷徑，唯有持續學習、持續服務、持續創造價值，才能真正獲得客戶的信任。而信任，也是這個行業最珍貴、最長久的資產。

從工程師到全職媽媽，從病友到保險顧問，張佳惠的人生或許歷經許多轉彎，但每一步都成為今天的養分。如今，她帶著自己走過風雨的體悟，在磊山持續學習、持續成長，也陪伴更多家庭為未來做好準備。因為她始終相信人生沒有白走的路，每一步努力，都在為未來鋪路。而保險，不只是守護風險，更是在陪伴每個人，把人生過成自己想要的樣子。